Unsere Leistungen

SBA-Darlehen

Die niedrigsten Zinsen bei der Finanzierung kleiner Unternehmen verbergen sich hinter drei Buchstaben: SBA.

Antrag starten Was Sie brauchen

Jetzt durchrechnen

Programm
Verwendungszweck
SBA-Darlehen$6,333.79 monatlich

Schätzung mit SBA-Zinssätzen vom October 2026. Der 7(a)-Zinssatz folgt der Prime Rate. Ihre Berechnungen hier wirken sich nie auf Ihre Bonität aus.

Vollständigen Rechner öffnen

Was ist ein SBA-Darlehen?

Bei einer Prime Rate von 7.00% (Stand Oktober 2026) können kreditwürdige 7(a)-Kreditnehmer mit variablen Zinsen ab etwa 9.00% rechnen, 504-Darlehen liegen fest bei rund 7%. Die Beträge reichen bis $5 Millionen, die Laufzeiten bis 25 Jahre, und dank der staatlichen Bürgschaft hinter jedem Darlehen können Kreditgeber Konditionen bieten, die Sie sonst nirgends finden.

Der Aufwand ist real. SBA-Darlehen erfordern Unterlagen, Geduld und Abstimmung zwischen Kreditgebern, der SBA und manchmal dem US-Finanzministerium. Genau hier kommen wir ins Spiel. Wir erledigen den Papierkram, steuern den Einreichungsprozess und treiben alles voran, wenn es ins Stocken gerät.

Das brauchen Sie

Was brauche ich für ein SBA-Darlehen?

  • Kredit-Score

    Die meisten SBA-Kreditgeber verlangen einen persönlichen Kredit-Score von 680 oder höher.

  • Geschäftsdauer

    Zwei oder mehr Jahre Geschäftstätigkeit werden bevorzugt, Start-ups steht jedoch der Weg über bestimmte SBA-Programme offen.

  • Geschäftszahlen

    Steuererklärungen, Gewinn- und Verlustrechnungen sowie Cashflow-Prognosen, die zeigen, dass das Unternehmen die Raten tragen kann.

  • Eigenkapital

    Die Inhaber müssen eigenes Kapital in das Unternehmen eingebracht haben.

  • Sicherheiten

    Nicht immer erforderlich, aber Immobilien oder Geräte als Sicherheit stärken Ihren Antrag.

  • Keine Rückstände beim Staat

    Keine überfälligen Schulden beim Bund, auch keine Steuern oder Studienkredite.

Passende Rechner

Aktuelle SBA-Zinssätze

Stand: Oktober 2026. Variable 7(a)-Zinsen auf Basis der WSJ Prime Rate von 7.00%. Feste 504-Zinsen auf Basis der Renditen von US-Staatsanleihen.

ProgrammZinssatzMax. BetragMax. Laufzeit
7(a) über $250K9.00% variabel$5,000,00025 Jahre
7(a) $50K bis $250K9.25% variabel$250,00025 Jahre
7(a) unter $50K9.75% variabel$50,00010 Jahre
504 (20 Jahre)~6.97% fest$5,500,00020 Jahre
504 (25 Jahre)~6.97% fest$5,500,00025 Jahre
Mikrokredit8% bis 13% fest$50,0006 Jahre
SBA Express10.00% bis 12.00%$500,00025 Jahre

FAQ

Häufige Fragen

Welchen Kredit-Score brauche ich für ein SBA-Darlehen?
680 ist die Untergrenze für die meisten SBA-Programme. Starke Sicherheiten oder eine solide Geschäftshistorie können bei knappen Werten helfen, unter 680 kommen aber eher andere Produkte in Betracht.
Welche Arten von SBA-Darlehen gibt es?
Drei Hauptprogramme. 7(a)-Darlehen decken den allgemeinen Geschäftsbedarf bis $5 Millionen ab, mit variablen Zinsen derzeit um 9.00% bis 9.75%. 504-Darlehen sind für Immobilien und größere Geräteanschaffungen gedacht, bis $5.5 Millionen, mit festen Zinsen um 7%. Mikrokredite sind auf $50,000 begrenzt und richten sich an Start-ups oder kleineren Kapitalbedarf.
Können Start-ups ein SBA-Darlehen erhalten?
Ja. SBA-Mikrokredite und bestimmte 7(a)-Programme stehen auch jungen Unternehmen offen, Sie brauchen dann aber eine starke persönliche Bonität, einen soliden Businessplan und etwas eigenes Kapital im Vorhaben.
Wofür kann ich ein SBA-Darlehen verwenden?
Für fast alles, was das Geschäft betrifft: Betriebskapital, Geräte, Immobilien, Lagerbestand, Umschuldung, Übernahmen. Die SBA schließt spekulative Anlagen und passiv gehaltene Immobilien aus, der normale Geschäftsbetrieb ist aber abgedeckt.
Wie lange dauert der Prozess?
Rechnen Sie bei einem regulären 7(a)-Darlehen mit 30 bis 90 Tagen, mit SBA Express ist ein Abschluss in zwei bis drei Wochen möglich. Wir bereiten die Unterlagen gleich zu Beginn vor, damit nichts den Prozess aufhält.
Wie stelle ich einen Antrag?
Beginnen Sie mit unserem Online-Antrag. SBA-Darlehen erfordern mehr Vorarbeit als andere Produkte, deshalb starten wir mit der Vorbereitung der Unterlagen und den Einreichungen, sobald Sie den Antrag stellen. Je früher Sie beginnen, desto reibungsloser läuft es.

Staatlich gestützte Zinsen, die niedrigsten für kleine Unternehmen

Beträge bis $5 Millionen, Laufzeiten bis 25 Jahre. Wir erledigen den SBA-Papierkram, damit nichts ins Stocken gerät.

Antrag starten oder rufen Sie (646) 347-6468 an